🔐 Estado de Cumplimiento Normativo
Cuandeoro Ltd. - Panel de Cumplimiento Global
📅 Última Actualización: 11 de Enero de 2026⚙️ Implementaciones Técnicas
🌍 Geo-Bloqueo EAU (VARA) Implementado
Restricción de acceso geográfico para residentes de EAU en cumplimiento con las Regulaciones de Marketing VARA 2024.
Regulación: VARA Rulebook Sección 337
Estado: Activo desde Enero 2026
Alcance: Solo EAU (código país: AE)
🔑 Gobernanza Multisig para Clawback En Implementación
Arquitectura de múltiples firmas para operaciones de Clawback (CAP-35) en Stellar y Ripple para asegurar que no hay control unilateral.
Partes: Cuandeoro + 2 Validadores Independientes
Regulación: MiCA Art. 3 (Definición de Control)
ETA: Q1 2026
🛡️ Arquitectura de Privacidad GDPR Implementado
Minimización de datos y "borrado criptográfico" para cumplimiento blockchain con el Artículo 17 del GDPR.
Guía: Directrices EDPB 02/2025
Datos On-chain: Cero PII almacenado
Off-chain: Cifrado con claves controladas por usuario
🔐 Generación de Claves en Cliente Implementado
Las claves criptográficas se generan exclusivamente en los dispositivos de los usuarios. Cuandeoro nunca tiene acceso a las claves privadas.
Regulación: BaFin Eigenverwahrung
Verificación: Auditoría de código abierto disponible
🏗️ Resumen de Arquitectura No Custodial
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Exención MiCA Considerando 83: Operando como proveedor de software no custodial. Los usuarios mantienen control exclusivo de sus claves criptográficas.
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Cumplimiento BaFin: Califica como "Technischer Dienstleister" (Proveedor de Servicios Técnicos) bajo la KWG alemana, exento de licencia de Kryptoverwahrgeschäft.
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Mitigación Stellar y Ripple CAP-35: Autoridad de Clawback delegada a estructura de gobernanza multipartita, eliminando preocupaciones de control unilateral.
📋 Registros Regulatorios por Jurisdicción
🇪🇸 España - CNMV/SEPBLAC Cumplido
Cumplimiento antilavado bajo la Ley 10/2010 y directrices de proveedores cripto de la CNMV.
Tipo: Proveedor de Servicios de Activos Virtuales
Estado: Activo
🇲🇽 México - Registro SAT En Trámite
Registro ante el SAT como proveedor de "Actividad Vulnerable" bajo la LFPIORPI para cumplimiento AML.
Autoridad: SAT / UIF
Presentado: Enero 2026
Estimado: Q1 2026
🇵🇦 Panamá - SSNF/UAF En Trámite
Registro SSNF bajo la Ley 248 de 2024 ante la Superintendencia de Sujetos no Financieros. Cuandeoro opera como SaaS sin custodia de fondos.
Autoridad: SSNF
Presentado: Enero 2026
Estimado: Q2 2026
🇦🇪 EAU - Licencia VARA Planificado
Solicitud de licencia VARA planificada para futura entrada al mercado de EAU. Actualmente geo-bloqueado.
Tipo de Licencia: Marketing / SaaS
Cronograma: Por determinar
Contacto: compliance@cuandeoro.es
🇪🇺 Unión Europea - MiCA Exento
Operando bajo la exención del Considerando 83 de MiCA como proveedor de software no custodial.
Confirmación: Opinión legal obtenida
Monitoreo: Cumplimiento directrices ESMA
🇩🇪 Alemania - BaFin Cumplido
Clasificado como Proveedor de Servicios Técnicos (Technischer Dienstleister), sin requerir licencia de Kryptoverwahrgeschäft.
Referencia: BaFin Merkblatt 2020
Control de Claves: Solo en cliente
📅 Hoja de Ruta de Cumplimiento
📧 Consultas de Cumplimiento
Para consultas regulatorias o solicitudes de documentación de cumplimiento:
compliance@cuandeoro.es